【主辦律師】田苗苗律師

【關(guān)鍵詞】信用卡詐騙、緩刑

【案情簡(jiǎn)介】

沈某在某某銀行申領(lǐng)信用卡，并辦理了借款總額為30萬(wàn)元靈活還款分期業(yè)務(wù)，后經(jīng)某某銀行多次催繳，被告人仍不能歸還欠款。遂被告人沈某因涉嫌信用卡詐騙罪被提起公訴。根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，30萬(wàn)元的數(shù)額屬于數(shù)額巨大。

【根據(jù)指控可能面臨的刑罰】

應(yīng)屬于刑法196條，處五年以上十年以下有期徒刑的情形。

【辯護(hù)意見(jiàn)】

被告人沈某的家屬慕名前來(lái)，委托田苗苗主任擔(dān)任其一審辯護(hù)人。田苗苗主任通過(guò)多次會(huì)見(jiàn)當(dāng)事人，與被告及其家屬溝通，與檢察院和法院也進(jìn)行了多次交流，并提交了十多頁(yè)的法律意見(jiàn)書(shū)和辯護(hù)意見(jiàn)。

一、 被告人沈某主觀上不具有非法占有目的。

其一，其在2013年申領(lǐng)信用卡時(shí)名下有大量資產(chǎn)，具備還款能力。其二，被告人沈某也不具有肆意揮霍透支的資金導(dǎo)致無(wú)法歸還的行為。其三，被告人沈某也不具有透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的行為。其四，被告人沈某也不具有抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的行為。其五，被告人沈某沒(méi)有使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。最后，被告人沈某無(wú)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

二、被告人沈某不符合信用卡詐騙罪的客觀構(gòu)成要件。

1、本案被告人沈某沒(méi)有超過(guò)期限透支。

2、現(xiàn)有證據(jù)不能證實(shí)某某銀行進(jìn)行過(guò)兩次催收。

3、本案被告人沈某在偵查機(jī)關(guān)立案時(shí)不具有超過(guò)三個(gè)月仍不還款的情形。

4、被告人沈某還款不能系由于某某銀行將卡鎖死的原因。

關(guān)于本案量刑，辯護(hù)人認(rèn)為即使認(rèn)定被告人沈某構(gòu)成犯罪其也具有如下法定、酌定從輕處罰情節(jié)，請(qǐng)求合議庭對(duì)其免除處罰。

1、被告人沈某具有自首情節(jié)。

2、被告人沈某在人民法院判決前已經(jīng)歸還全部款息近50萬(wàn)元。

【裁判結(jié)果】

通過(guò)田苗苗律師與沈某及沈某家屬的溝通，沈某如實(shí)供述自己所犯事實(shí)，并且家屬配合退繳了全部贓款，最終減輕判處，判決被告人沈某有期徒刑三年，緩刑四年。